Bunq ontvangt miljoenenboete wegens tekortkomingen anti-witwascontroles
Online bank Bunq heeft een boete van 2,6 miljoen euro gekregen van De Nederlandsche Bank (DNB). De boete is opgelegd vanwege ernstige tekortkomingen in haar anti-witwascontroles. Bunq zou in vier situaties onvoldoende actie hebben ondernomen.
Te weinig actie ondernomen
DNB controleerde de acties rondom klantonderzoek in de periode van januari 2021 tot en met mei 2022. Het ging niet alleen om het nalopen van klanten, maar ook om het controleren van de door hen verrichte transacties in dossiers die de bank als hoog risico had aangemerkt. In dit laatste zou Bunq tekortgeschoten zijn.
In de gecontroleerde periode hadden vier klanten verdachte overboekingen gedaan. Bunq had de opsporingsdienst Financial Intelligence Unit (FIU) wel over deze klanten ingelicht. Banken zijn hiertoe bij verdachte zaken verplicht. Volgens DNB had Bunq echter niet alleen de klanten maar ook alle verdachte transacties moeten melden.
Uit het onderzoek is gebleken dat Bunq onvoldoende actie heeft ondernomen, aldus DNB. “Hierdoor werden signalen van mogelijke financiële criminaliteit niet of onvoldoende diepgaand onderzocht. Daarnaast kon Bunq niet aantonen waarom transacties met vergelijkbare kenmerken in het ene geval wél en het andere geval níet werden gemeld”, stelt DNB in een verklaring.
Eerdere overtredingen
Het is niet de eerste keer dat Bunq een boete van DNB ontvangt. In de periode van 2018 tot en met 2023 heeft DNB meerdere onderzoeken uitgevoerd naar de naleving van de Wet ter voorkomen van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Hieruit bleek dat Bunq de Wwft diverse keren heeft overtreden.
DNB heeft daarom al eerder opgetreden. Maar desondanks leeft de online bank de Wwft niet duurzaam na, oordeelt DNB. Doordat Bunq na de eerdere overtredingen en onderzoeken haar werkwijze niet heeft verbeterd, rekent DNB de overtreding tussen 2021 en 2022 dan ook zwaar aan.
De boete van 2,6 miljoen euro werd al op 6 mei 2025 opgelegd, maar wordt nu pas naar buiten gebracht. Bunq maakte op 9 mei bezwaar en de bezwaarprocedure loopt nog.
Milou Ros is werkzaam als financieel tekstschrijver. Zij schrijft teksten voor verschillende websites in de financiële dienstverlening en heeft een Bachelor Journalistiek van Hogeschool Windesheim te Zwolle behaald.
Geef een reactie